Perquisitions chez Deutsche Bank : enquête en cours pour des soupçons de blanchiment d’argent

La Deutsche Bank, première banque d’Allemagne, fait face à une enquête judiciaire majeure après des perquisitions menées à ses sièges de Francfort et Berlin. Ces opérations, qui ciblent des soupçons de blanchiment d’argent remontant à plusieurs années, ont ravivé les inquiétudes autour de la gestion des risques financiers et des failles dans les dispositifs de contrôle interne. Parmi les dossiers examinés, un accent particulier est mis sur des liens possibles avec l’oligarque russe Roman Abramovitch, sanctionné par l’Union européenne.

Déroulement des perquisitions et contexte de l’enquête

Le 28 janvier 2028, les autorités judiciaires allemandes ont lancé une perquisition au siège de la Deutsche Bank à Francfort ainsi qu’à une antenne à Berlin. Opérée par le parquet local et l’Office fédéral de police criminelle, cette opération a mobilisé une trentaine d’enquêteurs habillés en civil. Les investigations portent sur des soupçons de blanchiment d’argent et d’autres infractions liées à la loi allemande sur le blanchiment, impliquant notamment des employés de la banque et des responsables non identifiés de la structure.

Les faits examinés concernent une période comprise entre 2013 et 2018, avec un intérêt particulier pour des transactions liées à des sociétés étrangères pouvant avoir utilisé la Deutsche Bank pour des montages opaques. Le parquet a précisé que l’objectif des perquisitions était d’éclaircir ces opérations suspectes et de vérifier la coopération complète de la banque. La Deutsche Bank a confirmé qu’elle collabore pleinement mais a refusé d’ajouter d’autres commentaires, refus hélas habituel dans ce genre d’affaires sensibles.

Implication de Roman Abramovitch et implications internationales

Selon le Süddeutsche Zeitung, l’enquête porterait une attention particulière à des opérations financières en lien avec l’oligarque russe Roman Abramovitch, client emblématique de Deutsche Bank. Abramovitch est soumis à des sanctions européennes depuis l’invasion de l’Ukraine par la Russie en mars 2022, ce qui ajoute un volet géopolitique à l’affaire. La banque aurait en effet tardé à transmettre aux autorités des rapports d’activités suspectes, notamment concernant des flux financiers douteux en lien avec les sociétés de l’oligarque.

Cette situation illustre parfaitement comment les enjeux géopolitiques peuvent influencer la lutte contre le blanchiment d’argent au sein des grandes institutions financières. Les autorités allemandes, sensibilisées aux risques de controverses internationales, renforcent ainsi le cadre réglementaire, un mouvement amorcé récemment aussi à l’échelle européenne avec une autorité de contrôle renforcée dédiée à la prévention du blanchiment et du financement du terrorisme.

Un passif lourd : la Deutsche Bank et ses scandales financiers

La Deutsche Bank traîne un lourd passé en matière de manquements financiers et de scandales liés au blanchiment d’argent. Après la crise de 2008, elle a dû faire face à diverses enquêtes et amendes colossales, notamment pour avoir assuré des services bancaires douteux à des entités étrangères. En juillet 2023, elle a payé une amende de 186 millions de dollars aux États-Unis pour des insuffisances avérées dans ses contrôles antiblanchiment, notamment lors de ses relations avec la succursale estonienne de la Danske Bank.

Par ailleurs, la filiale gestionnaire d’actifs DWS a été condamnée en 2025 pour avoir menti sur sa politique d’investissements durables, un cas emblématique d’écoblanchiment. Ces affaires s’ajoutent à une série de controverses dont la Deutsche Bank a été la cible, comme la perquisition en 2018 liée aux Panama Papers et une amende de près de 630 millions de dollars infligée en 2017 pour blanchiment d’argent russe. Ces épisodes rendent les tensions actuelles d’autant plus critiques pour la crédibilité de la banque.

Les enjeux et défis du secteur bancaire face au blanchiment d’argent

Ce nouvel épisode met en lumière la difficulté pour les banques européennes à endiguer les pratiques de blanchiment d’argent, souvent facilitée par des montages financiers complexes, des flux transfrontaliers et parfois l’utilisation de nouvelles technologies comme les cryptomonnaies et stablecoins. Ces derniers sont en effet devenus des outils prisés pour le blanchiment et le contournement des sanctions, comme l’expliquent plusieurs enquêtes récents sur ce sujet ici.

Les autorités de régulation européennes et internationales intensifient leurs mesures, mais les défis restent énormes. Le cas Deutsche Bank n’est pas isolé : d’autres grandes banques privées, à l’instar de Lombard Odier, sont également sous surveillance pour des accusations similaires. Alors que neuf individus ont récemment été interpellés pour avoir blanchi massivement en cryptomonnaies au profit de cartels de drogue en savoir plus, la vigilance doit être maximale.

Pour les banques comme la Deutsche Bank, l’enjeu est double : restaurer la confiance face aux investisseurs et clients, et se conformer à des normes de plus en plus strictes sous la menace de sanctions sévères. Le secteur financier reste donc au cœur des défis mondiaux de transparence et d’intégrité économique.