Un couple de Denver inculpé dans un vaste schéma de fraude à la cryptomonnaie de plusieurs millions de dollars

Un couple de pasteurs, Eligio Peter et Kaitlyn Marie Regalado, a été inculpé à Denver pour avoir fraudé des investisseurs dans un stratagème lié à la cryptomonnaie, avec des pertes estimées à 3,4 millions de dollars. Leur entreprise, INDXcoin, a été au cœur de cette escroquerie, qui prétendait s’appuyer sur des inspirations divines pour solliciter des fonds. Les accusations comprennent des fraudes boursières et plusieurs vols, illustrant un modèle sophistiqué ayant exploité la confiance des investisseurs.

Des accusations graves portées contre les Regalados

Les Regalados ont été accusés de 40 chefs d’inculpation, dont des violations de la Colorado Organized Crime Control Act et des fraudes en valeurs mobilières. Les allégations révèlent une manœuvre complexe utilisant la foi religieuse comme appât pour promouvoir leur cryptomonnaie, INDXcoin. Cette approche a permis au couple de détourner près de 1,3 million de dollars vers des dépenses personnelles, ce qui inclut des rénovations domiciliaires et divers achats luxueux.

Leurs dirigeants ont exploité leurs rôles d’autorité spirituelle pour convaincre des investisseurs que dieu les avait appelés à introduire INDXcoin sur le marché. Ce mélange d’écclésiastique> et de frauduleux a donné lieu à des promesses de rendements rapides et importants qui se sont finalement révélées fallacieuses. Des déclarations d’enquête suggèrent que leur plateforme échangeait la cryptomonnaie uniquement sur leur propre site, Kingdom Wealth Exchange, sans divulguer aux investisseurs son manque de valeur réelle.

Les stratagèmes utilisés pour escroquer les investisseurs

Le couple Regalado aurait élaboré un discours convaincant autour de leur produit, en disant qu’INDXcoin était une cryptomonnaie « indexée » sur les 100 plus grandes cryptomonnaies du marché. Ce récit a séduire de nombreux investisseurs mal informés qui espéraient réaliser des profits substantiels. L’audit censé assurer la sécurité d’INDXcoin a, en fait, révélé des lacunes majeures, concluant que le projet n’était pas sûr.

Selon les documents judiciaires, dans la période de janvier 2022 à juillet 2023, les Regalados ont trompé des particuliers qui leur ont confié des sommes variant de 20 000 à plus d’un million de dollars, en promettant des retours sur investissements non garantis. De nombreux particuliers ont ainsi été laissés dans une situation précaire, ayant investi leur épargne dans un projet illusoire.

Le rôle de la foi dans leur arnaque

La tactique de vente des Regalados était étroitement liée à des éléments de la croyance religieuse. Lors de leurs présentations, ils intégraient souvent des passages bibliques et encourageaient les investisseurs à prier pour la réussite de leur investissement. Ce mélange de spiritualité et d’escroquerie a permis de créer un climat de confiance, facilitant ainsi le siphonage des fonds des investisseurs. Ils ont su exploiter la vulnérabilité des individus à la recherche d’occurrences divines dans leurs décisions financières.

Cette dimension religieuse du stratagème a soulevé des questions quant à l’éthique de l’usage de la foi pour justifier des actions frauduleuses. L’utilisation de slogans comme « abondance » et « bénédictions » a permis de renforcer l’illusion d’un programme d’investissement légitime, tout en dissimulant les intentions malveillantes des Regalados.

Les conséquences pour les victimes et le système judiciaire

Les conséquences des actions frauduleuses des Regalados ont été dévastatrices pour de nombreux investisseurs. Avec des pertes individuelles atteignant parfois jusqu’à 200 000 dollars, de nombreux citoyens dépendent désormais de la justice pour récupérer leurs fonds. Le procureur de district, John Walsh, a déclaré que l’inculpation constitue une avancée majeure dans l’obligation de rendre des comptes au couple pour leurs crimes présumés.

Les investigations se poursuivent pour déterminer l’étendue totale de la fraude et identifier tous les investisseurs concernés. L’inculpation des Regalados pourrait signaler un tournant dans la manière dont les escroqueries financières, notamment dans le domaine des cryptomonnaies, seront poursuivies à l’avenir. Les investisseurs doivent désormais être plus prudents et informer l’opinion publique des risques associés aux investissements dans ce secteur.

Une affaire révélatrice des enjeux autour des cryptomonnaies

Cette affaire met en lumière la fragilité du marché des cryptomonnaies et les mécanismes de protection insuffisants pour les investisseurs. De nombreuses discussions sont en cours sur la réglementation des cryptomonnaies afin d’instaurer un cadre légal protégeant les citoyens. Le cas des Regalados pourrait renforcer l’argument en faveur d’une régulation accrue pour prévenir de telles escroqueries à l’avenir.

Les ramifications de cette affaire pourraient également inciter les autorités à intensifier la surveillance des entreprises de cryptomonnaies et à renforcer les mesures de prévention contre les fraudes. Le suivi des réglementations et des lois en matière de fraudes financières sera crucial pour protéger les investisseurs, notamment dans un contexte où de nouvelles technologies émergent régulièrement.